Орустардын инвестицияга болгон кызыгуусунун өсүшүнүн фонунда алдамчылар активдешип кетишти. Биринчи жарым жылдыкта Борбордук банк мыйзамсыз ишмердүүлүк белгилери бар 729 уюмду аныктады — бул өткөн жылга салыштырмалуу 16,5 пайызга көп. Регулятор белгилегендей, кол салуучулар эски жана жаңы схемаларды, анын ичинде социалдык тармактар аркылуу да колдонушат. Кантип алдамчылыктын курмандыгы болбош керек Бул койгой Орусияда эле эмес борбор азия тагыраагы Кыргызстанда да куч алган окурмандарга пайдалуу болуш учун — РИА Новостинин материалынан которулду.
Кандай болбосун, ой жүгүртүүгө алыңыз
Январдан июнга чейин Борбордук банк 146 каржы пирамидасын ачты — бул 2020 -жылдын ушул мезгилине караганда бир жарым эсе көп. Алардын ичинен 87си блогдор, форумдар, видео хостинг жана мессенджерлер аркылуу иштеген интернет долбоорлору.
Бул калктын банктык депозиттердин кирешелүүлүгүнүн төмөндөшүнөн келип чыккан инвестицияларга болгон кызыгуусунун жогорулашына байланыштуу. Бирок финансылык сабаттуулук каалаган нерселерди калтырат, муну алдамчылар колдонушат. Алар популярдуу делген долбоорлорду жана багыттарды таңуулашат. Мисалы, алар эч жерде сатылбаган жана эч кандай мааниси жок жасалма криптовалюталарга «инвестиция салууну» сунушташат. Же алар крипто чарбаларын түзүүгө же кеңейтүүгө «инвестиция салууну» кеңеш кылышат.
Эреже катары, кылмышкерлер офисти гана ачпастан, веб -сайтты да түзүшпөйт. Негизги принцип — кардарды «жылуу» кабыл алуу. Социалдык тармактарда активдүү жарнак кампаниялары жүргүзүлөт. Сүрөттөрдөгү жана посттордогу окуялар ийгиликтүү адамдын образын жаратат, көбүнчөсү жаштар кыялданат: саякаттап, карантинге карабай эс алышат. Кыскасы, алар өз жыргалчылыгы үчүн милдеттүү түрдө жашашат.
Эгерде юридикалык жак катталган болсо, анда чет өлкөдө. Анын үстүнө география абдан кенен: Түштүк Африкадан Жаңы Зеландияга чейин. Ошентип, алдамчылар бир жагынан мыйзамдуулугун жана ийгилигин көрсөтүшсө, экинчи жагынан полициядан жана Россия банкынан жашынышат. Андыктан, сак болуңуз.
Кумар
Пирамида схемаларынан тышкары, мыйзамсыз форекс дилерлеринин саны дээрлик 70 пайызга көбөйүп, 239га жеткен.
Алардын курмандыгы биржада акча табууну каалагандар. Баалуу кагаздар рыногунун абийирсиз оюнчулары социалдык түйүндөр аркылуу да кардарларды тартышат.
Кара кредиторлор да уктай элек: Борбордук банк 344 компанияны санап чыккан (бир жыл мурун 386 болгон). 130дан ашык киши өздөрүн микрофинансылык уюмдар деп атап, керектөөчүлөрдүн ишенимин кыянаттык менен пайдаланышкан. Кредиторлорду тартуу үчүн, бизнесмендер банкрот болгон компаниялардын ордуна кеңселерди ачышат, кредиторлордун лицензияларынын сканерлерин көрсөтүшөт.
Кирешенин узак мөөнөттүү төмөндөшү адамдарды аманаттарын сактоонун жана көбөйтүүнүн жаңы жолдорун издөөгө мажбурлап жатат. Алдамчылар акчаны бүгүн жана түзмө -түз эртең — акча табууну сунушташат. «Алардын бир эле максаты бар — аманатчынын каражаттарына ээлик кылуу жана пирамида жетиштүү массага жеткенде, аны түшүрүү. Деталдар, инструменттер, убактысы айырмаланышы мүмкүн, бирок цикл жалпы. Коллегия» Ынтымсыз «.
Ишенимдүү орустар накталай же картадан акча которушат, деп белгилейт Россия банкы. Жөнгө салуучунун айтымында, алар орточо финансылык пирамидада айына 30дан 50 миллион рублга чейин жоготушат. Бул көп эсе көп болот да.
Ошондой эле өткөн жылы көзөмөлдөөчү жана көзөмөлдөөчү органдар — салык кызматкерлеринен сот приставдарына чейин — бир аз кыскартылган режимде иштегенин эске алуу керек. Бул дагы мыйзамсыз рыноктун гүлдөшүнө өбөлгө түздү, деп кошумчалайт Партенондун алдыңкы юристи Павел Уткин.
Өткөн айдын аягында Татарстанда Финико пирамидасынын негиздөөчүлөрүнүн бири Кирилл Доронин камакка алынган. Ал ири өлчөмдөгү алдамчылыкка шектелүүдө. Тергөөнүн маалыматы боюнча, 2019 -жылдын августунан 2020 -жылдын декабрына чейин кол салуучулар кардарларды азгырып, айына 25 пайызга чейин киреше берүүнү убада кылышкан. Мындай акчаны криптовалюта менен, биржаларда жана ар кандай соода аянтчаларында операциялар аркылуу алуу керек болчу. Бирок, тез инвестициялык активдүүлүк сөз жүзүндө гана болгон.
Борбордук банк Финикону абийирсиздиктен шектенип, компаниянын ишин токтотту. Ага 70 миллион рублга жакын инвестиция салынганы кабарланды. Ички иштер министрлигине алданган аманатчылардан жүз арыз түшкөн.
Тез жана өтө жогорку кирешелүүлүк пирамида схемасынын биринчи белгиси.
«Эгерде пайыздар депозиттердин ставкасынан бир топ жогору болсо, анда эске алуу керек. Экономикалык кризисте банк ставкалары деңгээлинде болгондо, айталы, 30 пайыз киреше бере алган ийгиликтүү бизнес жок. Үч. 15-20 да шектүү көрүнөт «,-деп эскертет Юридикалык Фирмасынын улук башкаруучу өнөктөшү Полина Гусятникова.
Каржылык пирамидалар көбүнчө түнкү фирмалар. Бирок кооз, престиждүү жерде. «Биз кээ бир эл аралык бизнес борборду тандап алдык, анткени негизинен кадыр -баркы бар ири компаниялар бар. Офисте потенциалдуу жабыркагандар бай, стилдүү интерьерди көрүшөт. Аларды түстүү презентациялары бар машыктырылган персонал тосуп алат. Финансылык пирамидалар маркетингге жана чөйрөсүнө сарамжал эмес. , — деп улантат маектеш.
Андыктан, маңдай териңиз менен тапкан акчаңызды бирөөгө берүүдөн мурун, компаниянын ырааттуулугун текшериңиз. «Каржылык отчетторду талап кылыңыз — алар жашыруун болбошу керек, сиз аларды ачык булактардан таба аласыз», — деп кеңеш берет юрист Шон Бетрозов.
Мыйзамдуу рыноктун оюнчусу, албетте, инвесторго өзү жөнүндө, тобокелдиктер жана алардын компенсациясы жөнүндө толук маалымат берет. Капиталдын өсүшүнө байланыштуу активдин профили да классификацияланбайт.
Борбордук банк тарабынан берилген лицензияны текшериңиз. Сиз жөнгө салуучунун сайтында бар же жок экенин биле аласыз.
«Каптама» канчалык жагымдуу болбосун, интернетте бул компания тууралуу жазгандарын карап көрүү керек. Эгерде алдамчылык болсо, терс сын -пикирлер сизди күтпөйт.
Дагы бир маркер — сизге телефон чалуу аркылуу байланышты. Көбүнчө кылмышкерлердин курмандыгы кулаган банктардын аманатчылары болуп саналат. Алардын кардар базалары сатылып алынат, аларды алуу көйгөй эмес. Ал эми потенциалдуу инвесторлор «кирешелүү сунуштарды» ойлоп башташат.
Эгерде сизди алдап же адаштырышса, полицияга жана Борбордук банктын аймактык башкармалыгына кабарлашыңыз керек. «Укук коргоо органдарына жана жөнгө салуучуга кайрылуу финансылык кызматтар рыногунун өзгөчөлүктөрүн эске алуу менен натыйжалуу болот», — деп баса белгилейт Алексей Кирсанов.
Жоголгон каражаттарды кайтарып берүүгө болот. «Полиция кылмышка тиешеси барларды аныктайт жана келтирилген зыянды калыбына келтирет», — деп кошумчалайт Шон Бетрозов.
Кылмыш иши козголгондон кийин жабырлануучу жарандык доону коюшу керек.
Каржылык пирамидалар биздин аманаттар үчүн гана эмес, бүтүндөй рынок үчүн коркунучтуу. Алдамчылар абийирдүү оюнчулардан пайда көрүшөт.
Автор публикации
Ал экөөнүн айтканы күндөй тиер.
Билбеген наадандардын ичи күйөөр,
Билген адам ошону
Байым кылаар.
Көкүрөккө ойлонуп,
Дайын кылаар.
Билбегендер ошону
Айың кылаар.
